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好望角詹惠敏:打造高净值人群全球资产设置长青机构

中国的大众富裕人群和高净值人群,正试图以东方为起点,走向全球。

人们对于全球生活的需求已经不再满足于全球旅游、购物等,全球投资、教育、置业、全球资产配置乃至家族传承等都是热切的需求。财富配置全球化,面临着信息不对称的“终极难题”,专注于全球资产配置的好望角则从中扮演了保驾护航的角色。

如今,成立5年的好望角已经服务了众多家庭客户。好望角总裁詹惠敏对投资界说:“我们开创了全球资产配置,更力求成为高净值人群的全球生活、全球资产配置的长青机构。”

开创性:

把全球投资理念引进行业

中国的全球生活人群已经形成,包括每年大概40万留学生,以及往年积累的全球工作、经商人群,全球往来人群迅速增长,他们需要全球化连贯性的服务和支持,很多业务亟待开展。

在美国生活了20多年,全球资源丰富的詹惠敏介绍,好望角在2014年正式成立,当时市场已经是一片红海,且良莠不齐,很多机构只是扮演简单中介的角色简单地把项目拿来推广。但实际上,全球投资、生活是与各个国家的政策关系相当密切的,如何辨别项目好坏、处理境内外法律问题、熟知各国条款、进行商业谈判、合理避税、风险控制等等,千头万绪,都需要强大的专业投资能力和国际化能力。

“我观察到大部分项目都跟境外房地产有关,要么是实体房产,要么是房产金融,私募投资领域相当大一块是房地产债权或股权融资项目,这对投资要求非常高,应该说绝大多数中介机构是很难判别的。”詹惠敏说。

很具有前瞻性和开拓性意义的是,好望角把投资的理念引进了这个行业。“好望角这块业务应该是开了行业的先河,我们把投资的理念引进这个行业当中,这也刮起了一阵很大的旋风,甚至是改变了这个行业。”

做金融行业,必须要懂得一个标的是否值得投资。在去美国调研时,詹惠敏会问很多项目合作方:退出机制是什么?估值如何?成本价怎么计算的?对方往往表示惊讶:“其他中介机构从来没有问过我这样专业的问题。”

而好望角会把拿到的每一个项目重做模型、重新估值,研究地产类项目历史性情况,研究对手以及风险,对项目进行一系列投前分析。

当然,全球生活人群非常重要的需求就是身份认同,但身份认同只是一个起点。“移民不移家,移家不移国”已成为高净值人群实现全球身份配置、对冲不确定风险的标配。

专业度:

自创项目评估体系,4大业务并驾齐驱

随着高净值人群数量和财富的增长,各个国家也逐步意识到了吸引全球投资者的价值,希望借此能够对国家经济起到实质性推动作用。因此,项目类别从由政府保证的无风险模式,转向了以美国为代表的,具有一定风险的商业投资模式。

对于机构来说,这无疑需要强大的业务能力支撑。在这一点上,好望角创立的独有的项目评估体系,让詹惠敏觉得很自豪。

这是一个由好望角投资研究团队,融合国际上成熟的项目风险评估架构创立的评估体系,它会针对20余项风险指标进行考察,并进行360度全方位综合评估。通过初步沟通、初步评估、尽职调查、详尽评估并二次筛选、三次筛选后,淘汰掉不合格、不推荐、非精选的项目,最终合格项目仅剩下5%。

总的来说,评估体系,将专业的投资分析手段、项目审核流程和风险管理措施引入了这个行业。

詹惠敏介绍,目前好望角 “没有一个项目是掉链子的”。全球生活人群常常有美元投资的需求,这个过程中往往会遇到税收问题,而当地基金里的税收优化针对的是当地人群,对中国投资人并不适用,好望角则在设计适合国人的税收优化上做了很多工作。

正如詹惠敏所说:“现如今,好望角凭借美国和国内相结合的投资和服务团队、综合的投资能力、资深当地各类法律专家,以及开创的风控机制,不仅是高净值人群的全球身份和资产配置专家,更是高净值人群全球全方位生活的领航者。全球身份只是迈出的第一步,在身份配置后,好望角更提供了相应配套、符合跨境法律和税务需要的投资产品和资产配置服务,覆盖了全球生活、财税规划、地产基金、置业、教育、法律等投资和生活的各个方面。”

国际化:

遍布全球的专家体系、丰富的全球资源、为跨境人群服务

好望角常在朋友圈中被点赞:第一,把投资能力带到了行业,第二,团队以“海归”、“海鸥”为主,全球资源非常多,对客户痛点有深刻的洞察,相继推出“全球财税规划”、“留学生实习”等行业优质服务。

对于詹惠敏带领的好望角团队来说,具有丰富的全球资源的确是最大的特性之一。



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